基金從業考試中銷售策略指什么?

基金從業考試中銷售策略指什么?結合傳統銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況,下面從產品策略、價格策略、渠道策略及促銷策略四方面對基金銷售機構的銷售策略進行總結。

1、產品策略

在產品策略方面,中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求,創新和銷售多樣化產品的特點。當前,我國的開放式基金已經構建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險從低到高的產品線,以滿足不同風險偏好客戶的需求。


2、價格策略

在價格策略方面,基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式,根據申購資金量不同,持有期限不同,基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。

3、渠道策略

在渠道策略方面,雖然基金公司直銷和獨立基金銷售公司的銷售額占比在上升,但我國基金銷售的渠道還是較為單一,以銀行和券商代銷為主。

4、促銷策略

在促銷策略方面,基金銷售機構往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網絡宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發各種宣傳資料、基金產品推介會、費率打折等常用手段外,產品組合營銷以及歷*存在過的基金拆分、大比例分紅等創新型基金促銷手段也不斷涌現。