在FRM風險管理中，經(jīng)濟資本占用是重要的指標，那么，什么是經(jīng)濟資本占用呢？隨融躍小編一起了解一下吧！

經(jīng)濟資本占用（Capital at Risk ，Risk Capital）：指用于承擔業(yè)務風險或購買外來收益的股東投資總額，是由商業(yè)銀行的管理層內(nèi)部評估而產(chǎn)生的配置給資產(chǎn)或某項業(yè)務用以減緩風險沖擊的資本。

經(jīng)濟資本占用公式為：經(jīng)濟資本=信用風險的非預期損失+市場風險的非預期損失+操作風險的非預期損失。

引入經(jīng)濟資本實際上為了衡量銀行經(jīng)營活動中的實際資本要求，有利于銀行提高風險管理能力，有利于建立合理的財務考核體系，并對產(chǎn)品定價，產(chǎn)品決策起到關(guān)鍵性作用。

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經(jīng)濟資本占用中，貼現(xiàn)或貸款，再或者表外業(yè)務，他們的用途都是為客戶提供資金支持，但占用的體量不同。在目前的銀行經(jīng)營中，這是計財部門和領(lǐng)導*注重的指標，也是營銷部門需要時刻參考的數(shù)據(jù)。【資料下載】點擊下載GARP官方FRM二級練習題

經(jīng)濟資本是一個新出現(xiàn)的統(tǒng)計學的概念，是與“監(jiān)管資本（RC，Regulatory Capital）”相對應的概念。經(jīng)濟資本從銀行內(nèi)部講，應合理持有的資本。

從銀行所有者和管理者的角度講，經(jīng)濟資本就是用來承擔非預期損失和保持正常經(jīng)營所需的資本。經(jīng)濟資本是描述在一定的置信度水平上（如99%），一定時間內(nèi)（如一年），為了彌補銀行的非預計損失（UL,unexpected losses）所需要的資本。它是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風險程度的大小計算出來的。計算經(jīng)濟資本的前提是必須要對銀行的風險進行模型化、量化。

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