要成為CFA持證人，需滿足以下核心條件：

一、核心持證條件

1.?通過三級考試?

必須按順序一次性通過CFA一級、二級、三級考試。

兩級考試之間需至少間隔6個月。

二、相關工作經驗

1.時間要求：

需在36個月內完成至少4000小時的相關工作經驗。

2.工作性質：

工作需與投資決策過程直接相關，或產出對投資決策有價值的信息。

涵蓋領域包括投資咨詢、資產管理、投資研究、投資銀行等。

具體職責可能涉及評估金融數據、制定投資策略、監督管理投資流程等。

3.工作形式：

可通過全職、兼職或遠程辦公獲得，可在考試前、考試期間或考試后累積。

三、提交推薦信

1.推薦人數量：

通常需提交2-3封推薦信。

若推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協會的有效會員身份，則只需提交2封推薦信。

2.推薦人選擇：

優先選擇直接主管，也可選擇其他熟悉你工作的專業人士。

推薦人需評價你的工作經歷及專業品質，申請人不能作為自己的推薦人。

四、遵守倫理與職業標準

簽署聲明：需簽署職業操守聲明（Professional Conduct Statement）和CFA持證人協議（CFA Institute Membership Agreement）。

持續教育：成為持證人后，需每年重新確認遵守《倫理與職業行為準則》，并參與職業發展活動以保持認證有效性。

五、申請流程建議

1.通過三級考試后，在官網提交工作經驗描述（突出投資相關性，使用專業術語）。

2.聯系CFA協會會員作為推薦人；

3.繳納會費并提交申請，審核周期通常為4-8周。

"通過三級即自動持證"錯誤！需主動申請并滿足上述所有條件，需確保崗位與?投資決策直接相關?（如風控、審計等非核心崗位可能不被認可）。