10月24和11月21就是FRM考試時間了，在FRM考試中，銀行風險管理的知識點也很多，其中一個就是合規風險（Compliance Risks）了。下文，小編給考生詳細介紹一下什么是合規風險。

1、什么是合規風險？

合規風險：根據新巴塞爾協議的定義，合規風險指的是銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、以及適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

從內涵上看，合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。

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2、合規風險機制建立

根據巴塞爾銀行監管委員會關于合規風險的界定，銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標準。傳統的操作風險、信用風險和市場風險這三大類風險有可能對銀行資本造成損失，但合規風險主要判別在于銀行經營過程是守法還是違法。近年來"曝光"的銀行內部的一些案件，恰恰說明"合規文化"在我國銀行業的膚淺或缺失，“合規文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。

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國外商業銀行大都設有合規部門，其職責包括合規風險的識別、監測、評估與報告，及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項規章制度、合規培訓、參與銀行的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持。

對國內大多數商業銀行而言，構建合規風險管理機制任重而道遠。明顯的問題是沒有單設的合規部門，或者其職能由審計部門、法律事務部或監察部門分擔，而具體職能定位還只限于按照監管當局的要求進行的例行檢查，對于如何建立有效的合規制度沒有必要的準備。

因此，商業銀行培育"合規文化"，建立合規風險管理機制勢在必行。