特許金融分析師（Chartered Financial Analyst, CFA）認(rèn)證是全球投資行業(yè)公認(rèn)的高標(biāo)準(zhǔn)之一。獲得CFA證書(shū)是很多金融從業(yè)者和想要進(jìn)入金融領(lǐng)域人士的職業(yè)目標(biāo)。踏上CFA征程的第一步，就是明確自己是否符合報(bào)考條件。小編給大家詳細(xì)總結(jié)了一下CFA協(xié)會(huì)制定的官方報(bào)考要求，想要報(bào)考CFA考試的同學(xué)先來(lái)看看自己是不是符合報(bào)名條件吧。

核心報(bào)考條件：學(xué)歷或工作經(jīng)驗(yàn)

CFA協(xié)會(huì)對(duì)考生的專(zhuān)業(yè)背景持開(kāi)放態(tài)度，不強(qiáng)制要求金融或經(jīng)濟(jì)相關(guān)專(zhuān)業(yè)。其核心報(bào)考門(mén)檻主要聚焦于學(xué)歷或工作經(jīng)驗(yàn)，滿足其一即可：

學(xué)歷要求：

擁有學(xué)士學(xué)位（或同等學(xué)歷）。

本科在讀學(xué)生：在報(bào)名參加CFA一級(jí)考試時(shí)，必須處于學(xué)士學(xué)位課程的最后一年（畢業(yè)前23個(gè)月內(nèi)）。例如，計(jì)劃在2025年6月畢業(yè)的學(xué)生，最早可以在2023年7月報(bào)考2025年2月或5月的一級(jí)考試。請(qǐng)注意：在參加二級(jí)考試之前，畢業(yè)前11個(gè)月內(nèi)。

工作經(jīng)驗(yàn)要求：

如果不滿足學(xué)歷要求，可以用專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)來(lái)替代。

要求具備至少4,000小時(shí)的、與投資決策過(guò)程相關(guān)的全職工作經(jīng)驗(yàn)。這些工作經(jīng)驗(yàn)可以在參加CFA一級(jí)考試之前、之中或之后獲得，但必須在參加CFA二級(jí)考試之前累計(jì)完成。

工作經(jīng)驗(yàn)范圍：涵蓋從事評(píng)估或應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，為投資決策提供依據(jù)；從事監(jiān)督或管理上述活動(dòng)；或從事教授上述內(nèi)容的活動(dòng)。常見(jiàn)的相關(guān)職位包括但不限于：研究分析師、投資顧問(wèn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司金融分析師、會(huì)計(jì)師、審計(jì)師等。

兼職工作：如果從事的是兼職工作，需要按比例折算小時(shí)數(shù)（例如，每周工作20小時(shí)，持續(xù)2年，大約相當(dāng)于2000小時(shí)，不足4000小時(shí)）。

自雇經(jīng)歷：需要證明所從事的工作符合上述投資決策相關(guān)的要求。

其他重要要求

除了核心的學(xué)歷/工作經(jīng)驗(yàn)要求，考生還需滿足以下幾點(diǎn)：

持有國(guó)際旅行護(hù)照（Passport）：

這是報(bào)名的硬性要求！ CFA考試在全球范圍內(nèi)進(jìn)行，報(bào)名和參加考試必須使用在有效期內(nèi)的國(guó)際旅行護(hù)照。身份證、駕照等證件不能替代。

護(hù)照信息（姓名、護(hù)照號(hào)碼、有效期、簽發(fā)國(guó)家）必須與CFA Institute賬戶信息及考試當(dāng)天攜帶的護(hù)照完全一致。姓名不一致可能導(dǎo)致無(wú)法進(jìn)入考場(chǎng)。

請(qǐng)務(wù)必確保護(hù)照在考試當(dāng)天處于有效期內(nèi)。

具備參加全英文考試的能力：

CFA考試的所有部分（教材、題目、答題）均使用英文。協(xié)會(huì)不提供其他語(yǔ)言的考試或翻譯服務(wù)。

考生需要能夠熟練閱讀、理解英文金融專(zhuān)業(yè)資料，并用英文作答。

遵守職業(yè)道德規(guī)范：

在報(bào)名時(shí)，考生需要簽署一份職業(yè)操守聲明（Professional Conduct Statement），承諾遵守CFA協(xié)會(huì)的道德規(guī)范和職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)。

居住在參與國(guó)：

考生需要居住在CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的參與國(guó)家或地區(qū)（中國(guó)是參與國(guó)）。

完成報(bào)名與繳費(fèi)：

滿足上述條件后，需要在CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)完成注冊(cè)報(bào)名，并支付相應(yīng)的考試費(fèi)用。

關(guān)于考試地點(diǎn)（補(bǔ)充說(shuō)明）

考生可以在全球數(shù)百個(gè)授權(quán)考試中心中選擇方便的地點(diǎn)參加考試。在中國(guó)大陸，主要城市如北京、上海、廣州、深圳、成都、杭州、南京、青島、武漢、大連、天津、重慶等地都設(shè)有考點(diǎn)。

選擇考點(diǎn)在報(bào)名過(guò)程中完成。

考試費(fèi)用

CFA考試費(fèi)用主要包括：

一次性注冊(cè)費(fèi)（Enrollment Fee）：僅第一次報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)需繳納。

考試費(fèi)（Registration Fee）：每次報(bào)考任一級(jí)別都需要支付。此費(fèi)用分為“早鳥(niǎo)價(jià)（Early Registration）”和“標(biāo)準(zhǔn)價(jià)（Standard Registration）”，提前報(bào)名能享受較大的費(fèi)用優(yōu)惠。

稅費(fèi)（Sales Tax）：根據(jù)所在地不同，可能需支付相關(guān)稅費(fèi)（中國(guó)大陸考生通常無(wú)需支付額外稅費(fèi)）。

教材費(fèi)（可選）：報(bào)名費(fèi)通常包含電子版教材。如需購(gòu)買(mǎi)紙質(zhì)版教材，需額外付費(fèi)。

重要提示： 具體的費(fèi)用金額每年可能略有調(diào)整，請(qǐng)務(wù)必在報(bào)名時(shí)以CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)公布的最新信息為準(zhǔn)。

總結(jié)與建議

CFA考試的報(bào)考條件核心在于學(xué)歷（學(xué)士學(xué)位或在讀大四） 或 相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)（4000小時(shí)），并必須持有有效的國(guó)際護(hù)照。英語(yǔ)能力是順利考試的基礎(chǔ)。

給潛在考生的建議：

確認(rèn)資格： 仔細(xì)核對(duì)自身學(xué)歷或工作經(jīng)驗(yàn)是否符合要求。不確定工作經(jīng)驗(yàn)是否符合的，可以在CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)查看更詳細(xì)的說(shuō)明或聯(lián)系協(xié)會(huì)確認(rèn)。

準(zhǔn)備護(hù)照： 如果沒(méi)有護(hù)照或護(hù)照即將過(guò)期，請(qǐng)盡快辦理或更新。這是報(bào)名的前提條件。

評(píng)估英語(yǔ)： 客觀評(píng)估自己的英語(yǔ)閱讀和理解能力，特別是金融專(zhuān)業(yè)英語(yǔ)。提前進(jìn)行針對(duì)性的英語(yǔ)學(xué)習(xí)（如閱讀英文金融報(bào)道、教材）會(huì)非常有幫助。

關(guān)注時(shí)間窗口： 了解不同報(bào)名階段的截止日期和費(fèi)用差異，盡量在“早鳥(niǎo)”階段報(bào)名以節(jié)省費(fèi)用。

訪問(wèn)官網(wǎng)： *、最及時(shí)的信息永遠(yuǎn)在CFA協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站。報(bào)名前務(wù)必仔細(xì)閱讀官網(wǎng)上的所有要求和說(shuō)明。