通過 CFA 三個級別考試后，要獲得 CFA 證書，還需滿足以下條件并完成相應流程：

一.持證核心條件

1.工作經驗要求

時長：36個月內積累至少4,000小時與投資決策相關的工作經驗（全職、兼職、實習均可）。

內容：需直接參與投資決策或提供支持（如投資分析、資產配置、風險管理等）。

靈活性：經驗可在考前、考中或考后積累，但需詳細描述職責以證明相關性。

2.推薦人要求

需要提供兩位或三位推薦人。推薦人可以是直系領導、同事、客戶、能證明工作中參與決策環節的大學教授等，不一定需要是 CFA 持證人，但申請人不能做自己的推薦人。若只有兩位推薦人，其中一位須為地方性 CFA 協會的會員。推薦人會被要求評論申請人的工作經歷及專業品質，描述申請者如何參與到決策過程中，以及是否支持申請者成為持證人?。

二.申請流程詳解

在線提交申請

登錄 CFA 協會賬號，點擊 “my account”，選擇 “membership”，申請類型選擇 “apply for regular membership”。申請流程包括核實個人信息、填寫工作經驗（以英文書寫，不超過 2000 個單詞）、提供推薦人信息、證明所提供的信息無誤，然后提交申請。申請通過后，申請人還需激活持證人身份，并支付持證人年費，之后會正式成為持證人。涉及加入 CFA 持證人地方協會的申請會由相關地方協會進行審核。

三.時間線與審核

審核周期：協會將在提交后10個工作日內審核，涉及地方協會的流程可能延長至30天。

證書寄送：審核通過后6-8周，紙質證書將通過郵寄送達。

四.常見疑問解答

1.工作經驗不足怎么辦？

可先積累符合條件的工作經驗，再提交申請。協會允許考后逐步補充經驗。

2.推薦人找不到CFA持證人？

可聯系高校導師、公司高管或行業人士，若推薦人非持證人，需提供三位推薦人信息。

3.證書有效期與維持

持證后需每年簽署職業道德承諾書，并按時繳納年費以維持資格。

五.總結：持證關鍵路徑

考試通過?→?積累4000小時工作經驗?→?聯系推薦人?→?官網提交申請?→?支付年費?→?接收證書。

整個過程需6個月至1年，建議盡早規劃工作經驗與推薦人，避免延誤職業認證。

此外，申請人還需承諾遵守 CFA 協會的道德與行為準則，包括堅持正直、勝任、勤奮、令人尊重的做事原則，將投資行業的誠信和客戶的利益置于個人利益至上等。