從西南財大金融專業畢業后，張婭琳選擇在上海開啟自己的金融實踐之旅。

在短暫的地產私募基金實習之后，她接受學姐的邀請，踏入剛剛興起的綜合財富管理行業，成為恒天財富的一名理財顧問。這是一份既需要理性，又要兼備感性的工作——理性敦促她必須對產品有深刻的理解和認識，而感性則讓她愿意站在對方的立場上思考問題。

她給自己定下要求是：真誠、靠譜、專業——這不僅成為她職業生涯至今恪守的本份，也成為她贏得客戶信任的基礎。“我會客觀地向客戶說明產品的設計理念、收益和風險，也會向客戶介紹不同類型產品之間的區別。高凈值客戶大多是在某一領域取得很高成就的人，具有很強的判斷力，通過你的言他舉止基本就能了解你的專業程度。”

曾有一次，張婭琳遇見一位對銀行之外任何機構及理財師都不信任的客戶，該如何轉變客戶的思維并取得他的信任是個巨大的難題。張婭琳選擇的方式是帶了很多專業書籍及產品資料登門拜訪，他們聊銀行理財的歷史和運作，銀行理財產品的結構和底層資產，并將《資產管理行業藍皮書》贈送給他。憑借扎實的專業功底，張婭琳將復雜的金融知識條分縷析地解釋清楚，并站在客戶的角度進行財富規劃的建議。正是在這樣一次又一次的溝通中，她逐漸建立了自己的職業“信用”。

張婭琳說，她喜歡與人交流，因為兩種思維的不斷碰撞與交流，才會迸發智慧的火花。對張婭琳影響zui大的是位*職業經理人、行業精英，也是她的第 一個客戶。“他是我的良師益友，常以過來人的經驗和獨特的想法給我提點。我學他的思維方式，看他如何在一些目標上做出取舍，我覺得這比做多少業績或者取得多大的成就都重要。后來我在做一些重大的人生選擇時，都會去聽取他的意見。”

在恒天財富的四年，是忙碌而充實的四年，更是張婭琳各項能力快速成長的四年——她全面了解了國內資管市場上的主流金融產品，進而明確了自己的職業方向——股權投資。

希望以上的內容對你有所幫助！如果您想了解更多CGFT考試相關問題，添加融躍CGFT老師微信（rongyuejiaoyu），給您專業的指導幫助！